⚖️ Центробанк России выпустил рекомендации для банков по противодействию использованию платежных карт подставных физлиц.
Главные меры:
- Запрет на активацию карты кем-либо, кроме её владельца, после завершения «антиотмывочных» процедур — даже если карту оформлял работодатель в рамках зарплатного проекта;
- Проверка полномочий посредников и их намерений при открытии счетов для клиентов-физлиц;
- Возможный отказ от посредников, привлёкших клиентов с признаками операций подставных лиц (дропов);
- Выявление и контроль подразделений и сотрудников банка, участвующих в оформлении подозрительных счетов;
- Подтверждение личной явки клиента или его представителя, с возможностью использования фотовидеофиксации.
❗ Цель рекомендаций — усилить безопасность банковских операций и снизить риски мошенничества.
Читать материал полностью (есть К+)
Читать материал полностью (нет К+)
