Зачем нужны новые правила
Центральный банк РФ опубликовал рекомендации для банков, обслуживающих несовершеннолетних клиентов от 14 до 18 лет. Основная цель 📌 — снизить риски вовлечения подростков в противоправные операции: отмывание преступных доходов, мошенничество и другие незаконные схемы.
Основные рекомендации ЦБ РФ
🔹 Информирование подростков — банки должны объяснять риски передачи данных карт и участия в сомнительных операциях.
🔹 Регламенты по управлению рисками — включение признаков вовлечения несовершеннолетних в противоправные действия.
🔹 Уведомления родителей — дополнение договоров условием об информировании законных представителей о выпуске карты и транзакциях.
🔹 Указание родственников — предложение указывать близких, от которых поступают переводы, и получателей денежных средств.
🔹 Лимит по операциям — совокупный месячный лимит не более 100 тыс. руб. для переводов от посторонних лиц.
🔹 Отказ в подозрительных операциях — блокировка, если есть сомнения, что перевод совершает сам подросток.
Почему это важно
⚖️ Новые рекомендации помогут:
- защитить подростков от участия в финансовых преступлениях,
- снизить мошеннические риски,
- повысить прозрачность банковских операций.
Вывод
👉 Банкам стоит внимательно внедрить рекомендации ЦБ РФ. А родителям — контролировать финансовые операции детей, чтобы минимизировать риски и защитить подростков от злоупотреблений.
Читать материал полностью (есть К+)
Читать материал полностью (нет К+)
