ЦБ РФ напомнил: даже законопослушный клиент может случайно вызвать подозрения банка 🚨. Чтобы снизить риски:
✅ не проводите бизнес-операции по счету физлица;
✅ всегда указывайте назначение платежа 💬;
✅ не переводите деньги незнакомцам 🙅♂️;
✅ сообщайте банку об изменении персональных данных 📝;
✅ не возвращайте самостоятельно «ошибочные» переводы – обратитесь в банк 🏦.
📌 Если карту заблокировали:
🔹 по «антиотмывочному» закону – уточните причину и подготовьте документы; при отказе обращайтесь в интернет-приемную ЦБ;
🔹 по закону о нацплатежной системе – можно обжаловать включение сведений о переводе, подав заявление в интернет-приемную или в банк.
❗ Банки обязаны подробно информировать клиентов при блокировке карт или отказе в операциях.
Читать материал полностью (есть К+)
Читать материал полностью (нет К+)
