Центробанк внес важные изменения в требования к правилам внутреннего контроля кредитных организаций:
🔹 Бизнес без лицензии — фактор риска.
Теперь банки обязаны всегда учитывать ведение деятельности без обязательной лицензии как риск совершения подозрительных операций. Раньше это делалось только по усмотрению самой кредитной организации.
🔹 Цифровой рубль — новые обязанности.
Правила внутреннего контроля должны содержать отдельную программу, посвящённую правам и обязанностям участников платформы цифрового рубля. В ней банки должны предусмотреть:
- порядок выявления лиц, которым нельзя открывать счёт цифрового рубля;
- иные особенности работы с цифровой валютой. 💳
🔹 Расширенный перечень индикаторов.
Теперь список необычных операций шире. В него включили признаки возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке. Например, операции клиента банка с контрагентом из предупредительного списка.
📅 Сроки: правила внутреннего контроля, действующие на 13 августа 2025 года, необходимо привести в соответствие с новыми требованиями до 13 ноября 2025 года (за исключением отдельных случаев).
💡 Вывод: кредитные организации должны оперативно обновить внутренние документы и уделить особое внимание новым индикаторам и работе с цифровым рублём.
Читать материал полностью (есть К+)
Читать материал полностью (нет К+)
