С 1 июля 2025 года юридические лица и другие пользователи платформы цифрового рубля обязаны по запросам участников платформы (в том числе банков) и Центробанка РФ предоставлять необходимые сведения и документы. Это связано с требованиями закона о борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (статьи 47 и 64 проекта) 📄.
Основные изменения:
- Участник платформы может отказать в операции с цифровым рублем, если заподозрит отмывание денег или финансирование терроризма 🚫. Пользователь должен предоставить документы или информацию, подтверждающую отсутствие оснований для отказа. Решение принимается не позднее 7 рабочих дней. В случае отказа его можно оспорить через специальную комиссию при ЦБ РФ ⚖️.
- Если пользователь не обновит свои сведения в течение 7 рабочих дней с момента возникновения сомнений в их достоверности, участник приостановит прием распоряжений. При предоставлении актуальной информации прием будет возобновлен 🔄.
- Открытие счета цифрового рубля будет запрещено для компаний, включённых в группу высокого риска, лиц с заблокированным имуществом и тех, кто ведет бизнес без необходимой лицензии (статьи 40 и 41 проекта) ⛔.
Важно отметить, что сейчас в законе о противодействии отмыванию нет специальных правил для операций с цифровым рублем, однако Центробанк уже установил обязательную идентификацию пользователей платформы по этому закону 🔐.
Читать материал полностью (есть К+)
Читать материал полностью (нет К+)
